Qu'est-ce qu'un fond de placement immobilier ?

Un fond de placement immobilier est une structure collective qui rassemble les placements de plusieurs investisseurs pour acquérir, gérer, exploiter et vendre des biens immobiliers. En échange d'un apport financier, les investisseurs perçoivent des revenus proportionnels à leur participation.

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Les FPI (fonds de placement immobilier) doivent respecter cette règle : détenir au moins 60% d'actifs immobiliers. Le reste est constitué d'actions et d'obligations. Vous l'aurez deviné, les investisseurs ont peu de liberté sur le choix des actifs immobiliers sélectionnés par le fonds de placement étant donné qu'ils sont également d'un mélange d'actifs financiers. De plus, les rendements sont, en général, moins élevés que dans les clubs privés d'investissement.

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Contrairement aux fonds de placement immobilier, les clubs d'investissementcomme Hemera, fonctionnent comme un club privé d'investissements où les membres deviennent des associés sur chaque projet. Les projets, souvent Off-market, sont sélectionnés par Hemera et choisis par les investisseurs. Ainsi chaque associé dispose d'une quote-part en fonction de son investissement d'un bien immobilier. L'approche unique proposée par un club d'investissement garantit une flexibilité et une proximité que les fonds traditionnels ne peuvent pas offrir. 

Chez Hemera, nous fonctionnons avec des clubs deal. Un club deal est le nom donné à l’association de plusieurs investisseurs au sein d’une même unité (SCI, SAS..)visant à acquérir un ou plusieurs biens immobiliers.
Chez Hemera nous proposons trois solutions d’investissement adaptées à différents profils d’investisseurs :

Club de distribution

Proche d'un investissement locatif, cette solution s'adresse aux investisseurs à la recherche de revenus réguliers. Avec un club deal dédiée nous faisons l'acquisition d'un actif immobilier déjà loué et donc avec un rendement connu à l'avance. Les loyers perçus sont redistribués trimestriellement aux investisseurs, offrant un rendement stable sur une durée moyenne ou longue (environ 9 à 10 ans).

Club de Capitalisation

Similaire à une opération de marchand de biens, cette solution est destinée aux investisseurs souhaitant accroître les plus-values, ce type de placement consiste à acheter un bien nécessitant des travaux ou     revalorisation pour le revendre avec une plus-value. La durée de détention est plus courte mais peut varier en fonction de l'opération immobilière.

One deal

Cette fois, il ne s'agit pas d'un club deal. Cette option est pensée pour les investisseurs, avec un ticket d'entrée élevé, qui souhaitent être seuls sur un projet. Qu’il s’agisse d’un projet de distribution ou de capitalisation, nous accompagnons l'investisseur unique dans toutes les étapes, du sourcing au suivi.

Une SCPI (Société Civile de Placement Immobilier) est une structure collective permettant aux investisseurs d’acheter des parts et de mutualiser leurs fonds pour investir dans un portefeuille diversifié d’actifs immobiliers.

• Accessibilité : Les SCPI sont accessibles dès 50 à 100 €, ce qui attire un grand nombre d’investisseurs.
• Manque de visibilité : En raison de la diversité des actifs et du grand nombre d’associés, les investisseurs ont peu de contrôle et de visibilité sur l’utilisation de leur argent ou sur les actifs choisis.
• Frais d’entrée élevés : Les SCPI appliquent des droits d’entrée représentant généralement 10 à 15 % de l’investissement, ce qui réduit considérablement le rendement.

Les Club Deals d’HEMERA, fonctionnent également comme des investissements fractionnés. En revanche, ils sont plus exclusifs et transparents. Chaque investisseur devient associé d’un véhicule dédié (SCI, SAS) et a une visibilité complète sur les actifs choisis.
Dans le cas d'un Club Deal de distribution, l’investisseur achète une quote-part de l’actif visé et perçoit un revenu locatif et il peut, s'il le souhaite, revendre ses parts avant la vente de l'actif. Ces parts seront alors proposées à un prix revalorisé en fonction du marché immobilier.

L’immobilier est souvent perçu comme une valeur refuge, notamment en période de volatilité économique. Bien que le marché ait été impacté par l’inflation et des conflits internationaux, il reste une solution attractive sur le long terme. Une augmentation de 30 % des prix a été constatée entre 2013 et 2023, selon l’INSEE.

Investir dans l'immobilier avec HEMERA permet de profiter des avantages tout en limitant les risques grâce à une approche collective. En mutualisant les investissements au sein d’un même véhicule (SCI, SAS), les investisseurs diversifient leur portefeuille au seins de différents clubs deals.

HEMERA se distingue également par la qualité de ses actifs : des bâtiments neufs ou en excellent état, souvent occupés par des locataires institutionnels fiables, tels que la Caisse des Dépôts ou France Travail. Cette combinaison de diversification, de qualité et de stabilité fait d'HEMERA une solution d’investissement performante et sécurisée.